何杰:推行“深港澳金融科技师”专才计划的基
更新时间:2019-09-15

  在深港澳三地推行“深港澳金融科技师”专才计划,是顺应新一轮金融科技发展潮流、支持粤港澳大湾区建设、深化三地人才交流合作的重大举措,也是三地金融业界的一致共识和共同呼声。本文还介绍了“深港澳金融科技师”专才计划的总体目标和原则,并提出了下一步粤港澳大湾区金融科技人才发展路径。

  粤港澳大湾区建设,是新时期国家重大的战略部署。2019年2月18日推出的《粤港澳大湾区发展规划纲要》,明确提出将“香港、澳门、广州、深圳四大中心城市作为区域发展的核心引擎”,并要求深圳“加强金融科技载体建设”。金融科技是粤港澳大湾区跻身世界级湾区的引擎推动力,人才是推动金融创新的核心资源。为响应国家建设大湾区战略部署,紧扣科技革命与金融发展的时代脉搏,助力大湾区建成具有国际影响力的金融科技“高地”,在借鉴国际特许金融分析师(CFA)资格考试经验的基础上,深圳、香港、澳门三地金融监管部门共同携手,推行“深港澳金融科技师”专才计划,构建前瞻性、系统化的金融科技人才的培养机制和生态体系,主动融入大湾区金融核心圈规划,在坚守“一国两制”基础下,力争实现三地金融人才标准一致,为湾区建设国际科技创新中心注入强大动力。

  在深港澳三地推行“深港澳金融科技师”专才计划,是顺应新一轮金融科技发展潮流、支持粤港澳大湾区建设、深化三地人才交流合作的重大举措,也是三地金融业界的一致共识和共同呼声,对推动大湾区内核心城市的金融科技发展、构建具有国际竞争力的现代产业体系,具有重大战略意义。

  一是服务粤港澳大湾区金融科技建设的内在要求。人才是经济社会发展的第一资源。40年改革开放的实践一再证明,抓人才就是抓发展,人才优势是创新优势和产业优势。粤港澳大湾区规划明确指出发展金融科技,打造大湾区成为国际科技创新中心,既切中了深港澳当前经济金融发展需要,也为深港澳三地提供了新的远景和奋斗目标。深港澳具有发展金融科技良好的产业基础。深圳科技创新、科研成果产业化、产业链完备、民间资本活跃优势突出,高新技术产业发展成为全国一面旗帜。港澳金融资源丰富、科研实力雄厚。在当前全球金融科技的发展浪潮下,深圳、香港、澳门必须紧跟时代潮流,尽快储备和发展一批既熟悉国际金融市场惯例又精通科技创新理念的高素质、复合型金融人才。推行“深港澳金融科技师”专才计划,依托三地协会为载体,通过前瞻性、系统性地培育和认定一批具备国际化视野、更具竞争力的金融科技人才,抢占全球产业链、价值链高端环节,有针对性地支持粤港澳大湾区建设发展,成为湾区金融科技中心建设的重要抓手。

  二是实现深港澳金融科技共享、互认和共赢发展的必然选择。2018年6月,香港特区行政长官林郑月娥提出,香港作为金融科技中心,将与粤港澳大湾区其他核心城市加强合作,共同打造世界级金融科技中心。澳门着力发展融资租赁等特色金融,并将与内地、香港金融科技同步发展。2017年,深圳市政府将金融科技的发展列入全市重大科技产业专项扶持“十大行动计划”。深圳市政府每年600万元专项经费,设立金融科技专项奖,对深圳及香港地区的金融科技优秀创新产品进行奖励。自2016年以来,深圳连续三年召开“中国深圳Fintech(金融科技)全球峰会”,该峰会成为具有国内外广泛影响力的金融科技盛会。深港澳三地金融业合作多年,在金融科技方面具有良好的基础和“先发”优势,但受限于三地制度上的差异,金融交流合作仅限于业务交流合作、部分机构互设等层面,更深层次、属于国家层面的重大金融创新合作尚未在三地之间有效开展,缺乏常态化的工作机制。推行“深港澳金融科技师”专才计划,就是结合粤港澳大湾区中深港澳的战略定位和规划需要,放眼全球、海纳百川、聚天下英才而用之,最大限度地激发全球顶尖金融人才的创新创造创业活力,更大力度、更加高效地服务三地金融中心建设,实现三地金融业的共享、互认和共赢发展,肩负起大湾区参与国际经济竞争的重大使命。

  三是实现三地金融协同发展、凝聚共识,并形成最大“公约数”的重点工作。2018年,香港特首林郑月娥表示香港致力培育香港金融科技人才,香港金管局为此推出金融科技人才培育计划,为香港年轻人提供实习和就职机会。2017年6月,深圳市福田区启动了金融科技青年人才培养计划。同年8月,深圳福田区提交《关于完善我市金融科技人才培养体系,夯实金融科技发展基础的报告》,提出深圳市金融科技人才分级认定的设想,得到市主要领导的高度认可。2018年12月,深圳市政府发布《深圳市支持金融人才发展的实施办法》,支持开展金融人才培养工作和金融创新研究工作。2019年1月,深圳市地方金融监管局拜访香港金管局,沟通推动落实“深圳港澳金融科技师”专才计划的组织架构、专家委员、培训课程、教材编制等工作,得到港方的高度认可和支持。短短一个月内,三地金融业界多番酝酿、充分沟通,形成共识,踊跃参与专才计划。2019年3月23日在“第十届中国(深圳)金融科技发展论坛”重大项目发布环节上,“深港澳金融科技师”专才计划正式启动。首批24家发起单位、76名委员凝聚了三地最前沿、香港最快开奖结果直播,最具影响力的政商学等各方力量。此外,专才计划还得到了伦敦金融城政府的高度关注。推行“深港澳金融科技师”专才计划,是在深港澳金融监管部门的一致认可下,三地金融业界全力参与,共同推动、逐步深化合作的重要成果。

  粤港澳大湾区内“一个国家、两种制度、三个关税区、三种货币”的发展实际,要求三地在实现一体化的过程中,必须找到克服差异的最大“公约数”,推动实现三地的协同发展、合作共赢。目前在金融人才方面主要问题突出在:深圳、香港、澳门法律和金融监管体系的差异。香港和澳门受英美法系判例法的影响较深,成文法律较少。内地渊源于大陆法系,遵循法律的明确规定,在金融监管上较细、较严;再加之金融科技尚处于发展阶段,造成缺乏熟悉和精通三地金融监管法律规则以及具备金融科技综合素养的复合型高等金融人才。

  基于上述考虑,专才计划的总体目标是立足国际化标准,紧扣粤港澳大湾区金融科技战略定位,以人才国际化发展为主线,以人才体制机制创新为动力,以人才市场化发现、使用、评价为突破口,进一步集聚海内外优秀金融科技人才,实现金融科技人才的自由流动、交流、合作,为深港澳三地支持大湾区建设、打造更具国际竞争力的现代服务体系提供坚强的人才保障和智力支撑。

  一是坚持政府引导、市场主导原则。借鉴特许金融分析师(CFA)和金融风险管理师(FRM)等成熟职业资格证书体系的成熟经验,充分发挥市场在金融人才资源配置中的决定性作用。专才计划课程委员会与考试委员会中成员均来自各知名市场机构金融科技领域的掌门人。专才计划的课程设计也突出接地气、以实战为主的特点。金融科技师的认定工作由更具行业权威性的协会组织承担,例如深圳金融科技协会、香港银行业协会和澳门金融学会,三地金融监管部门负责联合“搭台”指导,凸显出人才评价体系更加灵活的市场化机制,实现权利义务责任相统一,体现金融科技师在深港澳金融市场上的价值,实现三地金融科技人才自由地“走出去”和“引进来”,无缝对接,交流合作。

  二是坚持国际化标准、复合型培养原则。与国际上金融资格考试体系接轨,并顺应当前金融科技发展浪潮,力争聚集和打造一批精通国际金融市场通行规则,又具备科技创新理论功底,以及较高伦理道德职业标准的高素质、复合型的金融人才队伍,为提升湾区城市在全球金融科技市场中的话语权和参与规则制定权提供丰富的人才储备资源。

  三是坚持海纳百川、开放共享原则。深港澳金融科技师立足大湾区,逐步形成金融科技技术和金融行业应用的地方标准和区域标准,并与国际有关金融科技中心城市和专业组织加强交流和合作,力争形成全球标准、扩大深港澳金融科技师证书体系在全球的影响力。因此在课程方案设计、专家委员会组建、报考人员来源、持证人员就业、证书的认可范围等方面力争突出开放性,坚持人才优先发展,聚天下英才而用之。

  四是坚持考培分离、与时俱进原则。金融科技师培训课程及资格认定体系的工作在组织架构方面分设课程委员会和考试委员会,实现“考”和“培”的相互隔离,确保认定结果客观中立,代表三地金融行业对从业人员专业水准和职业道德的最高评价。同时,金融科技作为新兴领域,创新活跃,变化迅速,标准体系、资格认定内容等尚不成熟,宜采取短中长期相结合的方式,循序渐进,务求实效。在工作安排上,初步计划,短期(2019年内)明确组织架构、组建委员会、编写课程大纲和参考书目及文献列表、明确考点和考核方式等为工作重点;在兼顾时间和质量的基础上,争取2019年底深港澳三地同时举办第一批深港澳金融科技师专才计划一级考试,对通过考试的考生发出证书。中期(2021年)以形成专业化工作队伍,完善详细的教材编写和命题工作,持续宣传、快速启动考试试运行等工作为目标推进相关工作。长期(2024年)以通过资格认定工作的逐年运行,持证人与金融科技专业机构的密切互动和多种形式的社区活动和持续教育等,形成品牌效应为目标开展有关工作。

  下一步,深圳将联合香港、澳门,重点依托“深港澳金融科技师专才计划”,分阶段、分步骤、系统性持续推进一、二、三级的培训和考试工作,推动湾区金融科技人才结构呈现“金字塔”式形态特征,更加适应全球竞争与湾区建设,成为湾区金融科技持续发展、创新发展的基石。

  一是短期逐步推进三地金融科技人才培养规则衔接。依托专才计划,注重吸收港澳金融科技人才培养的先进理念,推进三地金融科技人才培养规则相衔接,架起过渡“桥梁”,寻求最大公约数。在2019年12月,争取三地举办金融科技师一级考试,强化金融和科技基础理论通识的培养,抓好青年金融科技人才的选用育留,使其掌握专业知识、熟悉全球规则,在三地逐步形成金融科技人才培养的区域标准,为后续形成全球标准做好准备。

  二是中期做大做强湾区中高级金融科技人才队伍。依托专才计划的二、三级考试,注重鉴别和发现理论和实践相结合的高素质学员,并结合学员各自领域从“金融+科技”“科技+金融”两个方向分路径打造复合型人才队伍,引领其熟悉市场上相应金融科技业务类型,保证和延展大湾区金融科技人才队伍的整体宽度和综合实力。

  三是长期实现湾区高端金融人才要素的自由流动。依托专才计划,向三地金融市场源源不断输送投放熟悉全球金融规则、胜任各类型岗位的拔尖金融科技专家型人才,并确保其在全球范围内具备市场攻坚力、管理穿透力和专业竞争力,因而形成湾区金融人才的顶峰高度;同时,守“一国”之本,用好“两制”之利,加强深圳同港澳的合作对接,实现三地金融人才要素的自由流动,破除体制机制藩篱,为湾区释放出不断的人才新活力和新动能,提升湾区全球综合竞争力和创新力。

  习总书记在2018年底对深圳工作的重要批示中,要求深圳“抓住粤港澳大湾区建设重大机遇,增强核心引擎功能”,为深圳推进大湾区建设提供了根本遵循。近期,深圳市委书记王伟中同志提出,深圳要拿出开局就是决战、起步就是冲刺的精神状态,举全市之力推进粤港澳大湾区建设。一直以来,深圳市坚决落实党中央顶层设计,把粤港澳大湾区规划纲要作为行动纲领,主动担当作为,携手港澳和大湾区其他核心城市,瞄准产业高端,以人才国际化培养为抓手,全力打造深圳成为新时期湾区金融科技人才发展的“梦工厂”。具体来说,主要表现在以下两个方面:

  深圳作为全国创新型国际化城市,率先走上高质量发展道路。截至2018年底,深圳经济体量、人口规模占大湾区的比重分别超过20%、30%,本地生产总值(GDP)突破2.4万亿元,经济总量居亚洲城市第五;深圳高新技术企业1.44万家,居全国第二。2018年,深圳新兴产业增加值9150亿元,占GDP比重37.8%,经济增长的动力转换效果显著;深圳市全社会研发投入占GDP比重4.12%,高于全国平均水平约两个百分点,与韩国、以色列相当;PCT(专利合作条约)国际专利申请量达1.8万余件,占全国34%,连续15年居全国大中城市第一。经济的高质量发展离不开金融的“血液”支撑作用。深圳是全国三大金融中心之一,2018年深圳金融业增加值超过3067亿元,占GDP比重12.7%,金融业的税收占比达到22.4%,支柱地位凸显。在最新一期的伦敦金融城公布的“全球金融中心”排名中,深圳排名12位,在内地城市中仅次于上海(第五位)和北京(第八位)。

  深圳具备建设湾区金融科技中心的基础和条件,具体表现在:一是金融科技生态体系日益完善。40年来,深圳金融业始终保持着强劲的创新动力,创造了国内金融领域近百项“第一”,各领域主要指标均持续位居全国前列,培育了平安集团、招商银行、微众银行等一批具有国际化视野、充分代表深圳品牌形象的金融企业;全国唯一的个人征信公司百行征信、深圳金融科技研究院、国家金融大数据平台、招商局金融科技公司、亚太未来金融监管研究院等一批核心基础机构相继落户深圳,以银行、保险、证券、基金、中小板、创业板等为核心的多层次金融科技生态圈日趋完善。二是金融改革开放走在前列。在深港澳金融合作方面,深圳率先实现《关于建立更紧密经贸关系的安排》(以下简称“CEPA”)框架下金融对港澳开放措施落地,“深港通”、“债券通”、基金互认、跨境股权投资(合格境外有限合伙人QFLP/合格境内有限合伙人QDLP)等重大项目落地实施;在跨境业务方面,率先开展跨境人民币贷款,2017年跨境人民币贷款实际提款额约占全国40%。CEPA框架下两家港资控股全牌照证券公司(汇丰前海、东亚前海)和一家合资基金公司(前海恒生基金)获批开业,港交所前海联合交易中心正式落户,深港澳金融监管层面互动交流合作频繁。

  深港地缘相近、人缘相亲,在合作交流上有良好的基础,香港为深圳金融科技企业也输送了大量高层次人才。近年来深圳在健全常态化联络机制、基础设施互联互通、便利香港居民来深实习和创业等方面,下功夫、出实招,使得深圳成为香港金融科技人才进入内地培训和创业最佳场所和“桥头堡”。

  除了持续推进“深港澳金融科技师”专才计划之外,深圳市还从以下几个方面强化深港金融科技人才培养工作:一是启动金融科技青年人才培养基地计划。2017年6月,深圳市福田区在借鉴境外有关经验基础上启动了金融科技青年人才培养计划。金融机构和金融科技企业通过相关认定挂牌成为金融科技青年人才培养基地,按年度提交金融科技岗位实习计划,并按照实际招收的金融科技青年人才实习人数享受政府补贴。到目前已经挂牌两批共37家培养基地,共152人享受津贴,实际发放津贴67.3万元。二是积极支持香港“深圳金融科技暑期实习团”活动。“深圳金融科技暑期实习团”活动由香港金融青年汇与香港金管局联合推出,自2018年起,每年安排约50名香港优秀大学生来深圳金融科技企业实习。深圳市政府对此项目予以积极支持。三是出台金融人才专项扶持政策。2019年初深圳市政府出台《关于支持金融人才发展实施办法》,财政资金“真金白银”专项支持金融人才引进、培育和发展,并鼓励支持依托深港青年梦工场、博士后交流驿站等平台,开展深港两地金融人才和项目常态化合作。四是拓展深港金融人才创业物理空间。例如,深圳市福田区立足于深港澳“半小时生活圈”的区位优势,打造了面积约30000平方米的“湾区国际金融科技城”,加强了国际金融科技企业集聚,进一步推动了国际金融科技人才的交流合作。

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